2020年反洗錢監督并處6億多元罰款
他說："我們不斷加強對反清洗黑錢活動的監管。近日，工商銀行、華夏銀行等違反反洗錢規定等相關規定受到中央銀行的懲處。據統計，2020年中央銀行反洗錢罰款總額約為6.28億元，約為2019年的3倍。同時，加快反洗錢體系建設，修改金融機構反洗錢監督管理辦法，擴大監管范圍，納入非銀行支付機構、網絡貸款等機構。
近日，一些機構收到了中央銀行的反洗錢罰單，其中，中國工商銀行灤城分行等六家分行因"未按照規定履行客戶識別義務"被中國中央銀行石家莊分行處以200000元罰款。華夏銀行石家莊分行因未按照有關規定履行客戶識別義務，未向中國人民銀行提交開立、變更或注銷賬戶等信息，被中國中央銀行石家莊分行處以168萬元罰款。
近年來，中央銀行加強了對反洗錢的監管。普華永道的統計數據顯示，2020年，中國央行發行了733張反洗錢罰單，比2019年增加了近25%，涉及417家機構和相關負責人。累計罰款約6.28億元，約為2019年的3倍。
其中，打擊洗錢的巨額罰款大幅增加。2020年，有20起金額超過500萬元的巨額罰款，是2019年的7倍。其中10起罰款金額超過1000萬元，主要是針對銀行金融機構和支付機構的罰款。
同時，反洗錢法律制度也在逐步完善。中央銀行正在推動修訂"金融機構反洗錢監督管理辦法"(試行)，以完善監管措施，優化評估和評價方法。日前發布的"金融機構反洗錢反恐怖活動監督管理辦法"(意見修訂稿)旨在擴大監管范圍，擴大非銀行支付機構、從事網絡小額金融業務的小額金融公司以及消費金融公司、貸款公司、銀行金融子公司和其他從事金融業務的機構的適用范圍。
他說："業界指出，中央銀行繼續加強對反清洗黑錢的懲罰，反映出監管對行業混亂的管理的態度和決心。"普華永道相關負責人建議，在強有力的監管下，機構應重視反洗錢數據的管理，檢查數據的完整性和合理性，以發現客戶身份不到位，交易行為可疑等。同時，對問題發現進行了調查，總結了工作經驗，并在客戶識別流程和業務處理過程中加入了驗證規則，以保證反洗錢控制工作的有效實施。
